Produktauswahl
Welche Produktart ist für mich am effektivsten?
Diese Frage sollte vor einem Anbietervergleich geklärt werden. Es ist zwar schön zu wissen, welcher Anbieter (Beispielsweise bei der Rürup Rente) für Sie geeignet ist.
Häufig bleibt jedoch die Frage offen, welche Produktgattung sich in Ihrer Situation am besten rechnet.
Ist es wirklich die Rürup Rente, oder doch eher eine Riester Rente?
Macht für mich vielleicht eine private Rentenversicherung Sinn, oder ist die betriebliche Altersvorsorge der richtige Weg?
Eine falsche Entscheidung auf dieser Ebene hat wesentlich weiter reichende Folgen, als der Produktabschluss beim zweit- oder drittbesten Anbieter einer Kategorie.
Da die Antwort auf diese Frage sehr stark von steuerlichen Zusammenhängen abhängt, sollte Ihr Berater sich auch in diesem Bereich gut auskennen. Achten Sie hier vor allen Dingen auf seine Qualifikation.
Pauschale Aussagen sowie eine unzureichende Bedarfsermittlung sollten Sie skeptisch werden lassen.
Gute Berater sollten auch kein Problem damit haben, Ihren Steuerberater mit in die Entscheidungsfindung einzubeziehen.
Haben Sie das Gefühl, dass Sie in diesem Bereich bisher unzureichend beraten wurden?
Fordern Sie hier eine unverbindliche Beratung an.